Совет Европейского союза 30 мая 2024 года принял новый свод правил предотвращения легализации незаконно нажитых средств, которые защитят жителей Европейского союза (ЕС) и финансовую систему ЕС от легализации незаконно нажитых средств и финансирования терроризма. Это был последний этап процедуры принятия новых правил, поскольку 24 апреля 2024 года эти правила уже были утверждены Европейским парламентом (ЕП). Рассматриваем основные требования новых правил.

Автор статьи: Райвис Либертс, ООО «Sorainen ZAB», юрист

Новое законодательство

Новые правила ЕС вводятся одновременно с утверждением ряда правовых актов. Новые правила основаны на следующем законодательстве, одобренном ЕП и Советом ЕС:

  • Регламент 2024/1624 о недопущении использования финансовой системы для легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма (Регламент единых правил ЕС);
  • Регламент, учреждающий учреждение для предотвращения легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма (Регламент AMLA);
  • Директива 2024/1640 о механизмах, которые государства-участники должны ввести для недопущения использования финансовой системы для легализации незаконно нажитых средств или финансирования террористов, и которой изменяется Директива 2019/1937 и изменяется и отменяется Директива 2015/849 (Шестая директива AML).

Регламент Единых правил ЕС содержит положения, непосредственно применимые к частному сектору в масштабе всего ЕС, в свою очередь, Шестая директива AML определяет механизмы, которые государства-участники должны внедрять для более эффективной борьбы их ответственных учреждений с вопросами предотвращения легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма.

Следует отметить, что для новых правовых актов предусмотрен 3-летний период введения, в связи с чем новые условия фактически вступят в силу в июне 2027 года. Цель новых правовых актов – укрепление регулирования ЕС в сфере предотвращения легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма.

Регламент единых правил ЕС

Регламент единых правил ЕС был разработан, так как до сих пор на уровне ЕС борьба с оборотом незаконно полученных денег осуществлялась на основе директив ЕС. Проблема директив ЕС в том, что они не применяются напрямую. Так, в отношении применения Директивы 2015/849 (Четвертая директива AML) было констатировано наличие раздробленного подхода к ее применению в разных странах ЕС. Таким образом, было решено, что необходимо разработать регламент, который был бы прямо и единообразно применим по всему ЕС.

Как отмечается в Регламенте единых правил ЕС, его целью является достижение единого и высокого стандарта проверки доверия клиентов с применением согласованных требований в отношении идентификации клиентов и проверки их личности, а также снижение различий между странами для обеспечения равных условий на всем внутреннем рынке и последовательного применения правил по всему ЕС.

Регламентом единых правил ЕС вводятся усиленные проверки достоверности и идентичности клиентов, расширяя круг субъектов, которые должны пройти проверки.

Вы можете прочитать полную статью здесь.